배당 시뮬레이터
DividendETF별 세후 월배당을 계산하고 종합과세를 확인합니다. 배당 재투자 효과까지 시뮬레이션하세요.
QQQI ETF는 연평균 NAV가 5% 하락하는 경향이 있습니다. 높은 배당률의 일부는 원금 감소에서 발생할 수 있습니다.
연간 배당 상세 분석
10년간 투자 원금 5,000만원 / QQQI 14% 기준 연도별 배당 수익 시뮬레이션
ETF 배당 비교 분석
동일 원금 5,000만원 투자 시 주요 배당 ETF별 수익 비교
배당 재투자 vs 현금수령 비교
배당금을 재투자했을 때와 현금으로 수령했을 때의 10년 후 자산 차이
재투자 시 10년 후 자산이 약 8,105만 더 많습니다. 배당금을 재투자하면 복리 효과로 자산이 더 빠르게 성장합니다.
월별 배당 지급 일정
ETF별 배당 지급 월과 예상 금액
배당소득세 & 종합과세 분석
배당소득이 연 2,000만원을 초과하면 종합소득세로 합산 과세됩니다.
배당소득이 연 2,000만원 이하인 경우 15.4% 세율로 원천징수되며 분리과세로 종결됩니다.
배당소득이 2,000만원을 초과하면 다른 소득과 합산해 6~45%의 종합소득세율이 적용됩니다.
ISA 계좌 활용
비과세 한도 200~400만원, 초과분 9.9% 분리과세
연금저축 활용
세액공제 혜택 + 연금 수령 시 저율 과세(3.3~5.5%)
부부 분산 투자
각각 2,000만원 기준으로 분리과세 범위 확대
해외 ETF 직접 투자
양도소득세 적용으로 기본공제 250만원 활용
패시브 인컴 마일스톤
배당 수익으로 생활비를 얼마나 충당할 수 있는지 단계별로 확인하세요
통신비 충당
월 10만원
필요 원금
1,013만
관리비 충당
월 30만원
필요 원금
3,040만
생활비 50%
월 100만원
필요 원금
1억 132만
경제적 자유
월 250만원
필요 원금
2억 5,329만
투자 인사이트 & 주의사항
* 본 시뮬레이션은 과거 데이터 기반 참고용이며, 특정 금융상품의 매수를 권유하지 않습니다. 투자 전 해당 ETF의 최신 투자설명서를 확인하세요.
커버드콜 ETF 리스크
QQQI, JEPI, JEPQ 등 커버드콜 전략 ETF는 높은 배당을 지급하지만, 옵션 프리미엄 매도로 인해 상승장에서 수익이 제한됩니다. 배당률이 높을수록 주가 상승 참여도가 낮아질 수 있습니다.
NAV 하락 위험
일부 고배당 ETF는 수익보다 많은 배당금을 지급하여 NAV(순자산가치)가 점진적으로 하락할 수 있습니다. 배당 수익률만이 아닌 총수익률(Total Return)을 함께 확인하세요.
배당 vs 총수익률
SCHD처럼 배당률은 낮지만 주가 성장이 뒷받침되는 ETF가 장기적으로 더 유리할 수 있습니다. 목적에 따라 현금흐름 중심(JEPI/QQQI)과 성장 중심(SCHD) ETF를 균형 있게 배분하세요.